Profesjonalny doradca finansowy pomaga osobom fizycznym oraz firmom w podejmowaniu decyzji dotyczących ich finansów. Spotkanie z doradcą może okazać się przydatne w wielu życiowych sytuacjach, takich jak konieczność uzyskania kredytu, zakup akcji lub obligacji, czy znalezienie odpowiedniego ubezpieczenia. 

Wsparcie podczas starania się o kredyt

Doradca finansowy to osoba o szerokiej wiedzy z zakresu finansów, która nie jest związana z żadną instytucją finansową. Doradca finansowy ma zwykle szerszą wiedzę niż doradca kredytowy, a głównym celem jego pracy jest udzielanie klientom pomocy w kompleksowym zarządzaniu finansami. Często osoby prywatne korzystają z usług doradcy finansowego w momencie zakupu nieruchomości, gdy wiąże się to z koniecznością zaciągnięcia kredytu hipotecznego lub pożyczki.

W tej sytuacji doradca zajmuje się analizą możliwości kredytowych klientów. Do jego zadań należy przedstawienie klientom aktualnych ofert banków i instytucji finansowych, śledzenie zmian w  przepisach dotyczących finansów i kwestii podatkowych. Doradca pomaga osobom mniej zorientowanym w świecie finansów przebrnąć przez wszystkie procedury związane z uzyskaniem kredytu lub pożyczki oraz przygotowanie wszystkich niezbędnych dokumentów. Często także negocjuje dla swoich klientów korzystne warunki kredytu.

Pomoc doradcy finansowego dla osób fizycznych

Praca doradcy finansowego zwykle dotyczy kompleksowego doradztwa w kwestii bezpieczeństwa finansów i majątku klientów. W związku z tym profesjonalna pomoc doradcy może okazać się przydatna w przypadku podejmowania decyzji inwestycyjnych oraz przy poszukiwaniu korzystnych rozwiązań w zakresie przyszłości finansowej. Doradca może pomóc w zakresie wyboru konta bankowego, karty kredytowej, ulokowania oszczędności, zakupu akcji lub obligacji, wyboru funduszu inwestycyjnego czy sposobu zarządzania gotówką. Do zakresu jego usług należy także wykrywanie potencjalnych zagrożeń i problemów z finansami oraz informowanie o tym klientów.

Oferta doradcy finansowego zawiera zwykle także doradztwo w zakresie ubezpieczeń. W szczególności są to usługi dotyczące wyboru ubezpieczenia na życie oraz ubezpieczenia majątku. Doradca zajmuje się pomocą w doborze odpowiedniej firmy ubezpieczeniowej i rodzaju pakietu ubezpieczeń, z uwzględnieniem potrzeb klienta. Udziela także porad w zakresie wyboru planu emerytalnego.

Profesjonalne doradztwo dla firm

Zwykle doradcy finansowi kierują swoje usługi także do klientów prowadzących działalność gospodarczą. Doradca oferuje pomoc w doborze korzystnych rozwiązań finansowych dla firm, w tym także w uzyskaniu kredytu na rozwój firmy.

Rola doradcy sprowadza się w tym przypadku do wyliczenia zdolności kredytowej firmy, wyszukania najtańszego kredytu oraz wynegocjowania najkorzystniejszej oferty w banku. Doradca udziela pomocy w zgromadzeniu niezbędnych dokumentów oraz wypełnieniu wniosków i przygotowaniu umów. Doradca powinien także powiadomić osobę prowadząca działalność gospodarczą o możliwych zagrożeniach dotyczących podejmowanych decyzji finansowych.